Một câu nói cũ trong đầu tư forex: “Không có kế hoạch thì bạn đã có kế hoạch thất bại”. Nghe có vẻ lộn xộn, nhưng những người nghiêm túc về việc thành công, kể cả những nhà đầu tư, nên làm theo 12 từ này. Bạn chỉ có 2 lựa chọn: “Bạn làm theo kế hoạch, hoặc không thành công”.
Nếu bạn có một kế hoạch đầu tư forex chi tiết và được viết ra bằng văn bản, xin chúc mừng! Mặc dù không đảm bảo tuyết đối bạn sẽ thành công, nhưng bạn đã loại bỏ một rào cản lớn. Nếu kế hoạch của bạn còn thiết sót hoặc thiếu sự chuẩn bị, sự thành công của bạn sẽ không đến ngay lập tức, nhưng ít nhất bạn cũng có thể lập biểu đồ và sửa đổi phương hướng của bạn. Bằng cách ghi lại quy đình, bạn sẽ biết được những gì hoạt động tốt và cách tránh lặp lại những sai lầm tốn kém.
Cho dù bạn có kế hoạch hay không thì đây là một số ý tưởng giúp bạn trình bày kế hoạch đầu tư forex của mình.
Tránh những thảm họa
Đầu tư forex là một việc kinh doanh, bạn phải đối xử với nó như vậy nếu bạn muốn thành công. Đọc một cuốn sách, mua một số indicator, mở tài khoản forex và bắt đầu giao dịch không phải là một kế hoạch đầu tư forex – đó là một công thức cho “thảm họa”.
Một khi nhà đầu tư biết nơi tiềm năng mà thị trường dừng hoặc đảo chiều, họ phải xác định xem nó sẽ là gì và hành động phù hợp. Một kế hoạch đầu tư forex nên được viết ra trong khi bạn đang giao dịch, nhưng phải đánh giá lại khi thị trường đã đóng cửa. Nó thay đổi theo điều kiện thị trường và điều chỉnh khi mức độ kỹ năng của nhà đầu tư được cải thiện. Mỗi nhà đầu tư nên viết kê hoạch riêng của họ, phù hợp với tính cách và mục tiêu của mỗi cá nhân. Sử dụng kế hoạch đầu tư forex của người khác không phản ánh được các đặc điểm giao dịch của bạn.
Xây dựng kế hoạch đầu tư forex tổng thể và hoàn thiện
Các thành phần của kế hoạch tốt là gì? Dưới đây là 10 yếu tố cần thiết mà mọi kế hoạch đầu tư forex nên cần:
1. Đánh giá kỹ năng
Bạn đã sẵn sàng để đầu tư forex? Bạn đã thử nghiệm hệ thống của bạn bằng cách giao dịch nó và bạn có tự tin rằng nó hoạt động? Bạn có thể theo các dấu hiệu mà bạn không do dự? Giao dịch trên thị trường là một trận chiến cho và lấy. Các chuyên gia thực sự luôn được chuẩn bị và họ lấy lợi nhuận từ phần còn lại của đám đông, thiếu một kế hoạch, “cho tiền” của bạn đi là những sai lầm tốn kém.
2. Chuẩn bị tâm lý
Bạn cảm thấy thế nào? Bạn đã ngủ ngon chưa? Bạn có cảm thấy các thách thứa phía trước? Nếu bạn không có cảm xúc và tâm lý sẵn sàng để chiến đầu trên thị trường forex, tốt hơn là bạn nên nghỉ, nếu không thì bạn có nguy cơ thất bại. Điều này được đảm bảo sẽ xảy ra nếu bạn đang tức giận, bận rộn hoặc phân tâm từ các vụ việc đang diễn ra hàng ngày.
3. Đặt mức độ rủi ro
Bạn đặt bao nhiêu rủi ro trên một giao dịch? Nó có thể dao động từ 1% đến 5% trong một ngày. Điều đó có nghĩa là nếu bạn mất số tiền đó vào bất kỳ thời điểm nào trong ngày, bạn sẽ đi ra ngoài và không nhìn vào máy tính nữa. Điều này phụ thuộc vào tính cách và khả năng chịu rủi ro.
4. Đặt mục tiêu
Trước khi bạn tham gia giao dịch, hãy đặt mục tiêu lợi nhuận thực tế và tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận. Mức rủi ro/lợi nhuận tối thiểu bạn chấp nhận là bao nhiêu? Nhiều nhà đầu tư sẽ không giao dịch ngoại trừ lợi nhuận tiềm năng ít nhất gấp 3 lần so với rủi ro. Ví dụ: nếu stop loss của bạn là 10$ thì take profit của bạn sẽ là 30$. Đặt các mục tiêu lợi nhuận hàng tuần, hàng tháng và hàng năng bằng tiền hoặc theo phần trăm và đánh giá lại chúng thường xuyên.
5. “Làm bài tập về nhà”
Trước khi thị trường mở cửa, những gì đang diễn ra trên khắp thế giới? Thị trường tăng hay giảm? Các chỉ số tương lai lên hay xuống trong thị trường tiền tệ? Xem chỉ số tương lai là một cách tốt để đánh giá tâm lý thị trường trước khi thị trường mở cửa. Các dữ liệu kinh tế và thu nhập nào sẽ đến và đến khi nào? Đăng lên danh sách này trên tường, trước mặt của bạn và quyết định bạn có muốn giao dịch trước các báo cáo kinh tế quan trọng hay không. Đối với hầu hết các nhà đầu tư, tốt hơn là đợi cho đến khi nào báo cáo được phát hành. Pro trader giao dịch dựa trên xác suất, họ không đánh bạc.
6. Chuẩn bị giao dịch
Bất kể hệ thống và chương trình giao dịch nào mà bạn sử dụng, gắn các mức hỗ trợ (support)/kháng cự (resistance) lớn và nhỏ, thiết lập các cảnh báo cho tín hiệu vào và thoát, đảm bảo tất cả các tín hiệu có thể dễ dàng nhìn thấy.
7. Đặt quy tắc thoát lệnh
Hầu hết các nhà đầu tư mắc sai lầm trong việc tập trung hơn 90% nỗ lực để tìm kiếm các tín hiệu mua/bán nhưng không chú ý nhiều đến thời điểm và nơi để thoát lệnh. Nhiều nhà đầu tư không thể thoát lệnh vì họ không muốn mất một khoảng tiền. Hãy vượt qua nó hoặc bạn không phải là một nhà đầu tư. Nếu stop loss của bạn bị hit, có nghĩa là bạn đã sai, hãy chấp nhận. Các nhà đầu tư chuyên nghiệp có rất nhiều các giao dịch thua lỗ, nhưng bằng cách quan lý vốn và hạn chế rủi ro thì họ vẫn kiếm được lợi nhuận.
Trước khi bạn tham gia giao dịch, bạn nên biết nơi thoát lệnh của mình. Có 2 điểm dừng đối với mỗi giao dịch:
Thứ nhất: điểm dừng của bạn là bao nhiêu nếu thị trường đi ngược với bạn
Thứ hai: điểm dừng mục tiêu lợi nhuận của bạn là bao nhiêu
8. Đặt quy tắc vào lệnh
Quy tắc vào lệnh nằm sau nguyên tắc thoát lệnh vì chỉ một lý do duy nhất: “Thoát lệnh quan trọng nhiều hơn so với vào lệnh”. Quy tắc vào lệnh điển hình như sau:
Nếu thấy một tín hiệu A tăng và mục tiêu Take Profit cao hơn 3 lần Stop Loss, thì có thể mua ngay lập tức.
Hệ thống của bạn cần phải phức tạp để có đủ hiệu quả nhưng cũng phải đơn giản để tạo điều kiện quyết định dễ dàng. Nếu bạn cần đến 20 điều kiện phải đáp ứng thì bạn sẽ cảm thấy khó khăn để giao dịch. Máy tính thường làm cho nhà đầu tư tốt hơn, điều này có thể giải thích tại sao gần 50% tất cả các giao dịch hiện tại trên Sở giao dịch chứng khoán New York là chương trình máy tính được tạo ra và các nhà đầu tư forex ngày càng chuyển dần sang sử dụng robot forex hay expert advisor. Máy tính không phải suy nghĩ hay cảm thấy tốt để thực hiện giao dịch. Nếu điều kiện đáp ứng, thì máy tính sẽ vào lệnh, khi giao dịch thất bại hoặc đạt được lợi nhuận thì máy tính sẽ thoát lệnh. Máy tính không tức giận thị trường hoặc cảm thấy bất khả chiến bại sau khi có nhiều giao dịch chiến thắng liên tiếp.
9. Hãy ghi lại mọi thứ dù thắng hay thua
Tất cả những good trader là những người luôn luôn ghi lại. Nếu họ giành được chiến thắng, họ muốn biết chính xác tại sao và như thế nào. Quan trọng hơn, họ muốn biết điều đó khi họ thua, để họ không lặp lại những sai lầm không cần thiết. Viết ra chi tiết các mục tiêu, vào lệnh và thoát lệnh của mỗi giao dịch, thời gian, mức hỗ trợ, mức kháng cự, thị trường mở cửa/đóng cửa trong ngày và ghi nhận ý kiến của bạn khi thực hiện giao dịch. Ngoài ra, bạn nên lưu “hồ sơ giao dịch” để bạn có thể xem lại và phân tích lợi nhuận hoặc thua lỗ của một hệ thống cụ thể, thời gian trung bình của mỗi giao dịch và các yếu tố quan trọng khác. Hãy nhớ rằng đầu tư forex là công việc kinh doanh và bạn là kế toán.
10. Kết luận sau mỗi giao dịch
Sau mỗi giao dịch, có thêm lợi nhuận hoặc thua lỗ là những thứ thiết yếu để biết tại sao và như thế nào. Viết kết luận của bạn trong “nhật ký đầu tư forex” của mình để bạn có thể tham khảo lại chúng sau.
Kết luận
Kế hoạch đầu tư forex được viết ra trên giấy không đảm bảo rằng bạn sẽ thành công. Tuy nhiên, nó giúp giúp các nhà đầu tư tự tin rằng hệ thống mà họ sử dụng thực sự hoạt động. Quyết định một hệ thống không quan trọng bằng việc đạt được đủ các kỹ năng để bạn có thể thực hiện giao dịch mà không cần phải đoán trước hoặc nghi ngờ các quyết định của mình.
Không có cách nào để đảm bảo rằng đầu tư forex sẽ 100% kiếm được lợi nhuận. Cơ hội của mỗi nhà đầu tư đều dựa trên kỹ năng và tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro của họ. Không bao giờ có việc thắng hoài mà không thua. Các nhà đầu tư chuyên nghiệp trước khi giao dịch thì họ luôn tính toán tỷ lệ lợi nhuận và rủi ro. Bằng cách tối đa hóa lợi nhuận và giảm rủi ro, thì “một nhà đầu tư có thể thua trong một số trận đánh, nhưng họ sẽ giành chiến thắng sau cuộc chiến”. Hầu hết các nhà đầu tư làm ngược lại, và đó là lý do tại sao họ đầu tư forex mà không có lợi nhuận.
Nhà đầu tư chiến thắng luôn coi việc đầu tư forex như đầu tư một doanh nghiệp. Mặc dù không đảm bảo rằng bạn sẽ kiếm tiền, nhưng một kế hoạch rất quan trọng nếu bạn muốn trở nên thành công và luôn luôn tồn tại trong “trò chơi kinh doanh”.
