Trước khi đầu tư Forex thì bạn phải chọn một sàn forex uy tín, để hạn chế những rủi ro không đáng có.
Tuy nhiên, với số lượng thông tin cực kỳ lớn như hiện nay và các sàn forex quảng cáo ngày càng rầm rộ, thì việc nên chọn sàn forex nào cũng tốn rất nhiều thời gian và công sức, đặc biệt là đối với những người mới.
Trong bài viết này, chúng ta hãy cùng tìm hiểu sàn forex là gì? Sàn giao dịch forex hoạt động và kiếm tiền như thế nào? Làm sao để chọn sàn forex uy tín?
Mục lục
Sàn Forex là gì?
Nói đến sàn forex thì bạn cũng có thể liên tưởng đến sàn giao dịch cổ phiếu.
Trước khi thời đại internet bùng nổ, thì hầu hết các sàn giao dịch đều hoạt động bằng điện thoại.
Khách hàng sẽ gọi điện để yêu cầu giao dịch và người môi giới làm việc cho sàn sẽ mua và bán tài sản, thay mặt cho tài khoản của khách hàng của họ để nhận hoa hồng theo tỷ lệ phần trăm.
Với sự ra đời của internet, các sàn giao dịch đã cho phép khách hàng của họ truy cập vào tài khoản và giao dịch thông qua các nền tảng điện tử và ứng dụng máy tính.
Sàn giao dịch Forex là các công ty hoặc tập đoàn cung cấp cho các nhà đầu tư quyền truy cập vào một nền tảng để họ mua và bán ngoại tệ.
Khi giao dịch trên thị trường Forex là giao dịch một cặp tiền tệ với hai loại tiền tệ khác nhau, vì vậy các nhà đầu tư forex mua hoặc bán cặp tiền cụ thể mà họ muốn giao dịch.
Sàn forex cũng có thể được xem là một trung gian mua và bán một tài sản hoặc tài sản cụ thể để lấy hoa hồng.
Các sàn Forex cũng còn được gọi là sàn forex bán lẻ, nhà môi giới ngoại hối bán lẻ hoặc nhà môi giới giao dịch tiền tệ.
Hầu hết các sàn forex chỉ xử lý một phần rất nhỏ trong tổng khối lượng của thị trường ngoại hối.
Các nhà đầu tư cá nhân sử dụng dịch vụ của các sàn forex này để có quyền truy cập vào thị trường tiền tệ hoạt động 24 giờ cho mục đích đầu cơ.
Các sàn giao dịch forex cũng cung cấp dịch vụ cho khách hàng tổ chức hoặc công ty lớn như ngân hàng đầu tư.
Sàn giao dịch Forex bán lẻ là gì?
Theo truyền thống, thì việc giao dịch forex trên thị trường liên ngân hàng chỉ được thực hiện bởi các khách hàng lớn hơn như các công ty nhập khẩu, công ty xuất khẩu, ngân hàng và các tập đoàn đa quốc gia, những người cần giao dịch tiền tệ nhằm mục đích thương mại và phòng ngừa rủi ro tiền tệ quốc tế.
Forex bán lẻ là những giao dịch được giao dịch được thực hiện thông qua các đại lý, và những người giao dịch thường là các nhà đầu tư nhỏ hoặc cá nhân.
Giao dịch Forex bán lẻ bắt đầu trở nên phổ biến vào cuối những năm 1990 với sự xuất hiện của internet.
Vào thời điểm đó, các sàn forex bán lẻ cho phép các nhà đầu tư cá nhân tham gia vào thị trường mà trước đây chỉ cung cấp cho các doanh nghiệp và tổ chức tài chính quy mô lớn.
Vai trò của sàn giao dịch forex
Các sàn Forex cung cấp quyền truy cập để giao dịch tất cả các cặp tiền tệ chính: EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, và USD/CHF cũng như tiền tệ của các nước G10 và tất cả các tỷ giá hối đoái giữa chúng.
Sàn giao dịch forex giúp các nhà đầu tư mở các lệnh giao dịch bằng cách mua một cặp tiền tệ và đóng giao dịch bằng cách bán một cặp tiền tệ đó.
Ví dụ:
– Nếu nhà đầu tư muốn mua đồng Euro bằng cách sử dụng đồng USD, thì họ sẽ mua cặp EUR/USD.
– Khi bán cặp này, thì tương đương với việc họ mua đồng USD và sử dụng đồng Euro để mua.
– Nếu tỷ giá hối đoái cao hơn khi nhà đầu tư đóng giao dịch thì họ sẽ có lợi nhuận, ngược lại thì họ sẽ lỗ.
Sàn Forex cung cấp cho bạn những gì?
Trung gian giữa bạn và hệ thống liên ngân hàng.
Nếu bạn không biết hệ thống liên ngân hàng là gì, thì đó là một thuật ngữ chỉ các mạng lưới các ngân hàng giao dịch với nhau.
Thông thường, một sàn Forex sẽ cung cấp cho bạn một mức giá từ các ngân hàng mà họ có hạn mức tín dụng và quyền truy cập vào thanh khoản forex.
Nhiều sàn forex sử dụng nhiều ngân hàng để định giá và họ sẽ cung cấp cho bạn mức giá tốt nhất hiện có.
Tài khoản giao dịch Forex
Để có được một tài khoản tại một sàn giao dịch forex, nó giống như mở một tài khoản ngân hàng. Bạn phải cung cấp giấy tờ và các bước như xác minh danh tính. Toàn bộ quá trình này sẽ mất một vài ngày.
Tuy nhiên, các sàn forex cũng cung cấp tài khoản demo cho khách hàng của họ. Tài khoản demo hay còn gọi là tài khoản thực hành, nó cho phép bạn thực hành giao dịch cho đến khi bạn sẵn sàng giao dịch bằng tiền thật.
Đòn bẩy
Khả năng sử dụng đòn bẩy trong forex luôn đi kèm với các tài khoản và nó sẽ thay đổi theo số lượng từ 10:1 đến 100:1. Đòn bẩy 10:1 có nghĩa là cứ 1 USD trong tài khoản của bạn, bạn có 10 USD để giao dịch.
Đòn bẩy là “con dao hai lưỡi”, nó có thể giúp bạn kiếm được lợi nhuận theo cấp số nhân, nhưng cũng có thể khiến bạn thua lỗ nhanh chóng.
Chênh lệch giữa giá mua và giá bán
Khi bạn mở một giao dịch với một sàn forex, họ sẽ chuyển nó qua thị trường cho bạn. Trong quá trình này, họ cung cấp cho bạn một mức giá hơi khác so với giá họ có thể nhận được.
Bạn sẽ thấy nó được hiển thị dưới dạng báo giá là EUR/USD 1.3600/1.3605.
Trong ví dụ trên, số đứng trước là mức giá sàn forex sẽ cung cấp cho bạn nếu bạn muốn bán và số thứ hai là mức giá bạn mua cặp tiền tệ.
Sự khác biệt của giữa 2 mức giá này là 0.0005, hoặc 5 pips, đây là hoa hồng của sàn giao dịch forex. Mức chênh lệch này có thể mở rộng hoặc thu hẹp tùy thuộc vào cung và cầu giao dịch.
Kiến thức để học giao dịch Forex
Forex là một lĩnh vực tương đối mới với nhiều nhà đầu tư.
Tin tức ảnh hưởng đến giá cổ phiếu có thể có tác động hoàn toàn khác đối với tiền tệ.
Ngoài ra, học cách định giá tiền tệ và đầu tư vào chúng cũng khá khó khăn đối với những nhà đầu tư lần đầu tiên bước vào thị trường.
Để giúp các nhà đầu tư có thêm nhiều kiến thức và hiểu được sự độc đáo của thị trường forex, nhiều sàn forex đã tạo ra các bộ phận dành riêng cho giáo dục và nghiên cứu để giúp các nhà đầu tư tăng tốc quá trình học hỏi của mình.
Sàn forex kiếm tiền bằng cách nào?
Trong thị trường forex, các nhà đầu tư mua và bán các loại tiền tệ khác nhau dựa trên việc họ nghĩ rằng tiền tệ sẽ tăng giá hay mất giá trị.
Thị trường forex có rủi ro cao với hơn 5 nghìn tỷ USD được giao dịch hàng ngày. Các nhà đầu tư phải giao dịch thông qua một trung gian, đó là sàn forex
Bất kể nhà đầu tư có lợi nhuận hay thua lỗ thì sàn forex cũng sẽ kiếm tiền từ hoa hồng và phí.
Nếu bạn hiểu được cách các sàn forex kiếm tiền, nó có thể giúp bạn trong việc lựa chọn sàn giao dịch forex phù hợp.
Phí giao dịch forex
Để thực hiện các lệnh mua hoặc bán, sàn forex sẽ tính phí hoa hồng cho mỗi giao dịch hoặc đưa ra mức giá chênh lệch
Đó là cách các sàn forex kiếm tiền!
Mức giá chênh lệch hay còn gọi là spread là sự khác biệt giữa giá chào mua và giá chào bán.
Giá chào mua là giá bạn sẽ nhận được khi bán một loại tiền tệ, trong khi giá chào bán là giá bạn sẽ phải trả khi mua một loại tiền tệ.
Sự khác biệt giữa giá mua và giá bán là chênh lệch môi giới.
Một sàn forex cũng có thể tính thêm phí hoa hồng và thêm mức chênh lệch trên một giao dịch.
Một số sàn forex có thể miễn phí hoa hồng, nhưng họ có thể tăng thêm mức chênh lệch giá mua và giá bán để có thêm thu nhập.
Spread cũng có thể là cố định hoặc thay đổi. Trong trường hợp chênh lệch giá biến đổi, nó sẽ phụ thuộc vào tình hình biến động của thị trường.
Nếu một sự kiện kinh tế lớn xảy ra, chẳng hạn như thay đổi lãi suất, thì spread hay chênh lệch giá mua và giá bán có thể thay đổi mạnh.
Điều này vừa có lợi thế, vừa có bất lợi, nó có thể giúp bạn có lợi nhuận cao hơn hoặc thua lỗ nhiều hơn.
Nhìn chung, các sàn forex có tiềm lực tài chính mạnh và làm việc với nhiều nhà cung cấp thanh khoản lớn thì sẽ có được mức giá cạnh tranh. (Xem thêm: Các loại sàn Forex).
Vậy sàn forex nào tốt nhất?
Khi chọn sàn forex để giao dịch, chắc chắn bạn sẽ lục tung google, website, diễn đàn hoặc các công cụ tìm kiếm để tìm sàn forex nào tốt nhất, các sàn forex uy tín nhất thế giới hoặc top 10 sàn uy tín nhất thế giới.
Rất nhiều sàn forex uy tín, nhưng để nói sàn nào uy tín nhất hay tốt nhất thì rất khó.
Vì mỗi sàn đều có những ưu điểm và nhược điểm khác nhau, nó sẽ phụ thuộc vào nhu cầu của mỗi nhà đầu tư, và họ sẽ có những tiêu chí khác nhau để đánh giá sàn nào uy tín hay tốt nhất đối với bản thân họ.
Các sàn giao dịch forex tại Việt Nam
Hiện tại, ở Việt Nam có nhiều sàn giao dịch forex hoạt động, bao gồm sàn trong nước và quốc tế.
Mỗi sàn đều có những ưu điểm khác nhau, tuy nhiên, theo kinh nghiệm của tôi thì lựa chọn sàn quốc tế vẫn tốt hơn vì các vấn đề pháp lý.
Bảng xếp hạng sàn forex tốt nhất
Một số website cung cấp danh sách hoặc bảng xếp hạng sàn forex tốt nhất hoặc uy tín nhất, theo tôi thì các thông tin này thường mang tính chủ quan.
Vì họ đánh giá theo những tiêu chí của họ và những phiếu bầu đều có thể can thiệp được.
Mẹo chọn sàn giao dịch forex uy tín
Nếu đây là lần đầu bạn tham gia giao dịch forex, một trong những điều đầu tiên bạn phải làm là xác định một sàn giao dịch forex uy tín.
Đây là một nhiệm vụ rất quan trọng vì nó có thể ảnh hưởng nghiêm trọng đến kết quả đầu tư của bạn sau này.
Bắt đầu từ nền tảng giao dịch đến khoản tiền nạp tối thiểu, và vô số các khía cạnh khác cần được đánh giá.
Có hai cách phổ biến để chọn một sàn uy tín:
Cách đơn giản: Lười biếng
Phương pháp này liên quan đến việc đọc những bài viết mang tính chất chủ quan và chọn một sàn forex nằm trong bảng xếp hạng nào đó.
Trong trường hợp này, không có gì để đảm bảo. Một nhà sàn forex được xếp hạng 5 sao có thể là lựa chọn tốt nhất cho bạn, nhưng bạn không thể biết chính xác bảng xếp hạng sàn forex có minh bạch hay không.
Cách chuyên nghiệp
Phương pháp này liên quan đến việc thực hiện những nghiên cứu của riêng bạn. Đọc đánh giá chỉ là một phần của quá trình nghiên cứu.
Cách chuyên nghiệp để chọn sàn forex uy tín gồm 5 bước:
Bước 1: Biết chính xác nhu cầu của bản thân
Bạn phải liệt kê danh sách những gì mà bạn muốn, những thứ sàn forex cung cấp cho bạn. Bạn phải đặt các câu hỏi cho bản thân như:
- Những cặp tiền nào bạn muốn giao dịch?
- Bạn muốn spread cố định, giãn và giãn bao nhiêu pip?
- Bạn có sẵn sàng trả thêm phí hoa hồng (commission) cho sàn?
- Vốn đầu tư của bạn là bao nhiêu?
- Bạn sẽ chọn mức đòn bẩy nào?
- Các công cụ và chỉ số cần thiết để bạn giao dịch ngoại hối là gì?
- Bạn thích nền tảng giao dịch nào? (Ví dụ: Metatrader 4).
- Bạn là người đầu cơ?
- Bạn sử dụng chiến lược hedge?
- Bạn cần tính năng giao dịch chỉ với một click chuột?
- Bạn muốn chọn loại sàn nào? (Xem thêm: Nên chọn sàn Dealing Desk hay No Dealing Desk).
- Bạn sử dụng phương thức thanh toán nào? (Visa/Master, Ví điện tử hay chuyển khoản ngân hàng).
Bạn có thể đặt thêm nhiều câu hỏi, điều này phụ thuộc vào nhu cầu của bạn.
Bước 2: Truy cập vào trang web của sàn giao dịch forex
Khi đã có được các câu trả lời và danh sách những sàn forex đủ điều kiện, bạn hãy truy cập vào trang web của những sàn này.
Tiếp theo là đọc các chính sách và quy định giao dịch forex, hiểu các điều khoản và điều kiện của họ và cố gắng cảm nhận sự minh bạch bằng cách kiểm tra địa chỉ liên hệ, số điện thoại, dịch vụ hỗ trợ khách hàng và thông tin về cơ quan giám sát hoạt động của họ.
Nếu trang web của sàn forex không liệt kê được một địa chỉ cụ thể nào đó thì bạn nên liệt kê nó vào danh sách đen.
Trang web của các sàn giao dịch forex uy tín sẽ có một địa chỉ cụ thể được liệt kê ra.
Website của sàn forex cũng phải chuyên nghiệp, có nhiều thông tin, chức năng và nó phải có dấu hiệu thuộc quyền sở hữu của sàn.
Các khía cạnh quan trọng tiếp theo bạn nên tìm kiếm, đó chính là quy định.
Một sàn forex uy tín sẽ được quy định, và quản lý bởi các tổ chức tài chính uy tín lớn trên thế giới như:
- Mỹ: NFA, CFTC
- Vương quốc Anh: FCA
- Canada: BCSC, OSC, CIPF
- Nhật Bản: FFAJ, FSA Nhật Bản
- Úc: ASIC
- Thụy Sĩ: SFDF, FINMA, ARIF
- Đan Mạch: FSA Đan Mạch
- Thụy Điển: FSA Thụy Điển
- Tây Ban Nha: CNMV
- Hồng Kông: SFC
- Dubai: DMCC, DFSA, DGCX, ESCA
Đây chưa phải là danh sách đầy đủ về các cơ quan quản lý sàn forex. Hầu hết các quốc gia đều có cơ quan quản lý, để giám sát các hoạt động môi giới forex.
Bước 3: Đọc đánh giá các sàn forex
Đọc đánh giá của các forex luôn luôn hữu ích, nhưng nó có thể gây nhầm lẫn. Do đó, điều quan trọng là bạn phải tuân thủ các quy tắc sau khi đọc các đánh giá:
a) Nếu sàn forex đã hoạt động hơn 10 năm, bạn có thể tin rằng sàn này là uy tín, và quan tâm đến khách hàng của mình. Nếu không, nó đã bị đóng cửa.
b) Nếu sàn forex được quản lý bởi cơ quan tài chính uy tín, tức là sàn nghiêm túc trong việc kinh doanh của mình, và đang nỗ lực để tuân thủ các quy tắc và yêu cầu do cơ quan giám sát quy định.
c) Nếu sàn giao dịch cung cấp một số sản phẩm giao dịch (Forex, Tương lai, Cổ phiếu, Hàng hóa, CFD, Tùy chọn, v.v.). Bạn có thể chắc chắn rằng sàn forex đang điều hành một doanh nghiệp lớn, gánh nhiều trách nhiệm hơn và phục vụ cho một cơ sở khách hàng lớn.
d) Khi đọc các đánh giá, hãy đảm bảo rằng sàn giao dịch forex KHÔNG hủy lợi nhuận, hoặc TỪ CHỐI rút tiền của khách hàng. Nếu có, bạn hãy đưa nó vào danh sách đen.
e) Cuối cùng, bạn chỉ nên đọc các đánh giá được viết bởi các chuyên gia.
Bạn có thể vào website: Forexpeacearmy.com để xem đánh giá về các sàn forex.
Bước 5: Một số thông tin bổ sung
Việc xác định một sàn giao dịch forex uy tín tương tự như việc bạn chọn ngân hàng, và ủy thác tiền của bạn.
Các yếu tố cần được xem xét đó là:
- Danh tiếng.
- Tính minh bạch.
- Phương thức nạp/rú tiền nhanh.
- Và phải có dịch vụ hỗ trợ khách hàng.
Cuối cùng, không bao giờ đồng ý với các điều khoản và điều kiện khó hiểu, không minh bạch.
