Bất kỳ nhà phân tích hoặc hướng dẫn đầu tư forex sẽ cho bạn biết tầm quan trọng của quản lý rủi ro. Tuy nhiên, làm thế nào để quản lý rủi ro? Dưới đây là hướng dẫn từng bước một những khái niệm quan trọng nhất trong đầu tư tài chính nói chung và đầu tư forex nói riêng.
1. Xác định khả năng chịu rủi ro khi đầu tư forex
Đây là một sự lựa chọn cho bất cứ ai có kế hoạch đầu tư forex. Hầu hết các hướng dẫn đầu tư forex sẽ “ném” ra các con số như 1%, 2% hoặc thậm chí 5% giá trị tài khoản của bạn trên mỗi giao dịch, các con số này có nhiều hay không thì phần lớn dựa trên kinh nghiệm của bạn. Nhà đầu tư mới thì ít tự tin vì thiếu kiến thức hoặc khó quen thuộc với hệ thống mới, do đó họ có xu hướng sử dụng các mức phần trăm rủi ro nhỏ hơn.
Một khi bạn cảm thấy thoải mái hơn với hệ thống đầu tư forex mà bạn đang sử dụng, bạn sẽ cảm thấy bạn cần tăng tỷ lệ phần trăm rủi ro của mình lên, nhưng hãy thận trọng đừng tăng quá cao. Đôi khi phương pháp giao dịch có thể tạo ra một chuỗi các lệnh lỗ nhưng mục tiêu của giao dịch là nhận ra lợi nhuận hoặc duy trì để thực hiện các giao dịch tiếp theo.
Ví dụ: nếu phương pháp giao dịch của bạn là đặt một lệnh mỗi ngày với mức rủi ro 10% tổng số vốn của bạn cho mỗi giao dịch, thì với 10 giao dịch thua lỗ liên tiếp, tài khoản của bạn sẽ bị “cháy khét”. Vì vậy, ngay cả khi bạn là một nhà đầu tư forex có kinh nghiệm, thì rủi ro cháy tài khoản cũng sẽ đến với bạn.
Mặt khác, nếu bạn chọn 2% rủi ro tổng vốn trên mỗi giao dịch, về lý thuyết thì bạn phải thua lỗ liên tục 50 giao dịch thì tài khoản của bạn mới cháy. Bạn chọn: lỗ 10 lệnh hay lỗ 50 lệnh?
2. Tùy chỉnh khối lượng giao dịch
Số lượng các phương pháp trong đầu tư forex hầu như là vô tận. Một số phương pháp đã sử dụng stop loss và take profit rất cụ thể trên mỗi giao dịch mà bạn đặt trong khi những người khác lại sử dụng các phương pháp khác.
Một standard lot (lot tiêu chuẩn) trong forex là 100.000 đơn vị tiền tệ, đại diện cho 10$/pip cho cặp EUR/USD, một mini lot là 10.000 đơn vị tiền tệ. Nếu bạn muốn mạo hiểm 15 đô la Mỹ cho mỗi giao dịch EUR/USD, bạn sẽ không thể làm như vậy với standard lot, trong khi mini lot và micro lot có thể giúp bạn đạt được mức rủi ro như mong muốn.
Trong kinh doanh nói chung và đầu tư forex nói riêng, khả năng linh hoạt để mạo hiểm khi bạn muốn đó là một yếu tố quyết định thành công của bạn.
3. Xác định thời gian
Trong đầu tư forex, không có gì bực bội hơn là bạn bỏ lỡ một cơ hội giao dịch tiềm năng chỉ vì bạn không có thời gian để tham gia. Với thị trường forex hoạt động 24 giờ mỗi ngày, vấn đề đó sẽ xảy ra thường xuyên, đặc biệt nếu bạn giao dịch trên các biểu đồ khung thời gian nhỏ. Giải pháp hợp lý nhất cho vấn đề này là tạo ra hoặc mua một robot giao dịch tự động, nhưng lựa chọn đó không khả khi đối với các nhà đầu tư hoài nghi về công nghệ hoặc không muốn từ bỏ kiểm soát.
Điều này có nghĩa là bạn phải luôn luôn có mặt để giao dịch khi cơ hội đến. Thức dậy lúc 3 giờ sáng và bạn chỉ có 2 đến 3 tiếng để ngủ. Do đó, những người có việc làm, có trẻ nhỏ, hoạt động thể thao và đời sống xã hội cần phải suy nghĩ hơn về thời gian mà họ cam kết đầu tư forex.
Một cách khác để quản lý rủi ro khi bạn không thể theo dõi máy tính liên tục là cài đặt một điểm dừng lỗ (stop loss). Stop loss là một phần quan trọng của bất kỳ chiến lược giao dịch nào.
4. Tránh các tình huống Gaps cuối tuần
Nhiều nhà đầu tư forex đều biết rằng hầu hết các thị trường phổ biến đều đóng cửa vào chiều thứ Sáu theo giờ ET tại Mỹ. Các nhà đầu tư nghỉ ngơi cuối tuần và các biểu đồ trên thế giới “đều đóng băng” ở mức nào đó cho đến ngày giao dịch tiếp theo. Vị trí giá đóng cửa đó không phải là thực vì giá vẫn chuyển động dựa theo những diễn biến của ngày cuối tuần, cụ thể giá có thể chuyển động mạnh cho đến khi bạn có thể nhìn thấy sau phiên cuối tuần.
Gaps có thể vượt quá stop loss hoặc take profit của bạn. Nếu bạn có lợi nhuận thì đây là điều tốt nhưng có khả năng bạn sẽ mất một khoản lỗ lơn hơn dự tính ban đầu vì stop loss được thực hiện ở một mức giá khác so với bạn đặt.
Gaps thường không phổ biến nhưng chúng sẽ xả ra và có thể làm bạn mất cảnh giác. Như trong ví dụ dưới đây, gaps có thể rất lớn và vượt qua stop loss của bạn. Để thoát khỏi điều nay, bạn cần thoát các giao dịch vào cuối tuần.
5. Xem tin tức
Các sự kiện tin tức là đặc biệt nguy hiểm đối với những nhà đầu tư forex muốn quản lý rủi ro tốt. Một số tin tức như việc làm, quyết định của ngân hàng trung ương, báo cáo về lạm phát có thể tạo ra những động thái lớn bất thường trên thị trường và có thể tạo ra hiện tượng gaps. Cũng giống như gaps, các sự kiện tin tức lớn có thể làm thị trường “nhảy qua” stop loss và take profit của bạn. Vì vậy, trừ khi nào bạn có thể chịu được mọi rủi ro khi lướt sóng những ngày có tin tức quan trọng, còn không thì cứ ngừng giao dịch, “tránh bảo” những ngày đó là cách tốt nhất.
Vậy bạn sẽ là một nhà đầu tư forex thành công nếu bạn làm theo 5 cách quản lý rủi ro trên? Tất nhiên là không, còn nhiều yếu tố khác cần được xem xét để bạn đạt được mục tiêu của mình.
